Les erreurs courantes lors de la succession : comment les éviter ?

L’anticipation est la clé d’une succession réussie. Trop souvent, des erreurs évitables compromettent la transmission du patrimoine. Pixel Courtage Patrimoine et Assurances, expert en gestion patrimoniale à Lille 59, identifie les pièges à contourner pour protéger vos héritiers et optimiser votre fiscalité. 

1 - Ne pas anticiper 

L’absence de planification expose les héritiers à des droits de succession élevés, des conflits familiaux et une transmission désorganisée. Sans stratégie patrimoniale adaptée, les actifs sont taxés au minimum. Pixel Courtage Patrimoine et Assurances, courtier expert, optimise votre succession en réduisant les couts fiscaux et en préservant vos actifs. 

2- Ne pas être suivi par un conseiller en gestion de patrimoine 

Gérer seul une transmission complexifie les démarches, augmente les risques fiscaux et entraine des décisions inadaptées. L’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine expert permet d’optimiser la fiscalité, de structurer le patrimoine et d’assurer la transmission des biens dans les meilleures conditions. Pixel Courtage Patrimoine et Assurances, à Lille 59, vous accompagne avec des solutions personnalisées. 

3- Vouloir rembourser un crédit au lieu de garder ses liquidités 

L’erreur classique est d’utiliser des capitaux disponibles pour solder un prêt. Conserver des liquidités offre une souplesse financière et permet de faire face aux imprévus. Un conseiller en gestion de patrimoine analyse chaque situation pour optimiser la gestion des fonds. Pixel Courtage Patrimoine et Assurances vous guide dans ces décisions stratégiques. 

4 - Ne pas négliger une couverture prévoyance 

Un décès peut entrainer des difficultés financières majeures pour les héritiers. Une assurance

Prévoyance garantit la protection de la famille et évite la vente forcée des biens. Un courtier expert identifie les solutions adaptées pour préserver le patrimoine. Pixel Courtage Patrimoine et Assurances, spécialiste à Lille 59, élabore des stratégies patrimoniales sur mesure. 

Pixel Courtage Patrimoine et Assurances , expert en succession, vous accompagne pour éviter ces erreurs et optimiser votre transmission patrimoniale. Contactez un conseiller en gestion de patrimoine expert pour un bilan personnalisé.